Årssummering 2016

Ännu ett år närmar sig slutet och nu är det dags att reflektera, summera och lägga upp mål för nästa år. Detta inlägg får summera så kommer målen i nästa.

Jag tänkte först värma upp med lite funderingar.

Under året har fokus främst legat på annat än börsen och jag har känt att det stora antal bolag vi äger gjort att vi inte kunnat hänga med på alla fronter och lite släppt portföljerna vind för våg. Nu har det främst gått bra ändå i den uppvärdering som präglat slutet av året men det har varit lite som att släppa ratten och fortsätta gasa ändå för att vägen är rak...

De affärer som främst gjorts har varit att köpa nytt eller öka i bolag som fått sig en rejäl törn av marknaden. Exempelvis Novo Nordisk, Eltel networks, Ericsson, Vestas vind för att nämna några exempel. Till och med Fingerprint fick besök av oss från strax under 60kr till den var värd en tia mer. Det har varit lyckat än så länge då marknaden många gånger överreagerar på negativa nyheter. Inom någon månad brukar det komma någon ny analys som är försiktigt positiv eller något pressutskick för att blidka marknaden som gör att bolagen återhämtar sig något.

Vi har också tecknat i nyintroduktioner som varit omtalade men det har nog i ärlighetens namn kostat mer i tid än det gett i reda pengar då vi fått sådan begränsad tilldelning.

Trots att förvaltningen i egen regi återigen varit godkänd med avkastning runt 8-9 upp (exkl nyspar men inkl utdelningar) så gnager en fråga i mig. Om vi hade lagt allt i Spiltans investmentfond hade vi haft några procentenheter högre avkastning (trots avgift, förvisso ringa). Det skulle även ge oss, främst mig, andra fördelar, mer tid till exempel.

Tiden skulle kunna användas till att fokusera mer på att öka summan som stoppas in. Finna sidoinkomster, exempelvis ökat eget företagande. Läsa mer böcker inom investering och förvaltning/money management. Förvaltning och riskhantering kommer bli allt mer viktig ju större beloppet blir och särskilt efter att man väljer att leva på kapitalet.

Än är vi i en uppbyggnadsfas och årets nyspar motsvarar ca 20% av portföljvärdet. Kan vi öka detta några procent gör det mycket mycket mer än att träffa rätt med en lyckosam (förmodligen relativt riskfylld) investering för någon eller några procent av portföljvärdet. Var ger min nerlagda tid mest/bäst resultat? Framför köp/sälj-knappen eller någon annanstans? Exempelvis läsfåtöljen?

För jag ser hur främst tiden gör jobbet. De aktier vi ägt längst och behållt hela tiden och återinvesterat utdelning i har vuxit så mycket. De "smarta" case som snart måste få en uppvärdering har ju inte gått på samma vis. Här kan vi exempelvis nämna blogg-tåg som Bonheur och Vardia. Även Willak.

Tål att tänkas på. Jag har aldrig hävdat att vi är bättre än marknaden eller att vi ska prestera fantastiska resultat år efter år. Vi har en egendesignad indexfond men den behöver visst underhåll. Frågan är om vi hinner med att ge detta under kommande år. Med en unge till på väg är egentligen svaret givet men jag ska diskutera med min kära hälft och återkomma.

Om vi ska nämna några nyckelspelare i portföljerna så har H&M varit årets sänke eftersom det utgör relativt stor andel av portföljen.

Akelius preff värderades upp under året och sedan ner. Jag övervägde att minska andelen men såg samtidigt hur utdelningen skulle minska och det är ju till följd av denna som aktierna ägs.

Det jag är mest stolt över är min "stockpicking" i bolaget ADM som gått som tåget. Synd egentligen då jag inte hann med att öka så mycket som vi planerat.

Likaså är jag riktigt nöjd att vi plockade in fler Scandi Standard i följderna av utbrotten av fågelinfluensan.

Hårda fakta för året (fram till idag)
294 500kr (målet var 360 000kr). Skälet till att vi inte fixade var att vi under året hittade andra investeringsobjekt i form av en sommarstuga och en nyproduktion av en lägenhet i Stockholm som vi kommer kunna hyra ut. Tanken med sommarstugan är att dels renovera och få den mer värd men även hyra ut den under tiden vi inte är där så vi täcker de löpande utgifterna. Med dagens låga räntenivåer går kalkylen ihop relativt lätt. Räknar man in de pengar som avsatts gör dessa sidoprojekt (amortering om 100 000kr samt kontantinsats om 79 000 kr) så slår vi vårt mål med hästlängder och det är ändå så jag vill välja att se detta.

Utdelningarna har landat på knappt 50 000kr vilket är något över vårt mål för året om 45 000kr. Helt otroligt skön känsla att summera detta och veta att nästa års utdelningar kommer vara ännu högre (om inget oförutsett inträffar).

Portföljen allt dom allt uppgår nu till ca 1,6 mkr. Vid årets början var det 1,19.

Nästa år kan vi med all sannolikhet att passera 2 mkr? Låter kaxigt men förutom nyspar och återinvestering av utdelning så har jag bestämt att vi ska inkludera vårt tidigare privata pensionssparande i den redovisade totalen eftersom även dessa summor kommer vara tillgängliga från 55 års ålder. Det är synd att dessa slantar är låsta och ska skattas för framgent men när avdragsrätten fanns fyllde de sitt syfte. Nu är åtminstone alla överflyttade från avgiftsbelagda depåer till avgiftsfria sådana. Detta sparande kommer tillföra drygt 200 000kr till.

Vips så var vi ännu rikare och kortade ner löptiden till full frihet ytterligare! :) Hejja oss!!!

Målen för 2017 kommer i nästa inlägg!